Investment Informationen

Sie haben Ihren Traum verwirklicht: In der schönen Algarve ein Haus gebaut, gekauft oder gemietet und somit eine neue Heimat gefunden. Eine Veränderung dieses Ausmasses wirft oft eine Reihe neuer Fragen auf. Dazu gehören auch die Sorge und Pflege Ihrer Ersparnisse:
Habe ich mein Kapital effizient und steuerfreundlich angelegt?
Wo werde ich am besten beraten?
Es ist bekannt, dass die richtige Wahl einer Geldanlage viel zu unserer Sicherheit und persönlichen Unabhängigkeit beiträgt. Wir möchten Ihnen keinen Finanzkursus präsentieren. Unser Anliegen ist es, praktische Tips und Anregungen zu geben, um den seriösen Finanzberater zu identifizieren und dem Cowboy nicht in auf den Leim zu gehen.
Im allgemeinen sind Dienstleistungen in der Algarve noch wenig entwickelt. Dies gilt auch für eine professionelle Finanzberatung. Und gerade dieser Umstand ruft eine Reihe von Wilden Beratern auf den Plan (engl. Investment Cowboys).
Weiterhin haben unsere Beobachtungen und Erfahrungen aufgezeigt, dass es den portugiesischen Geldinstituten in der Algarve oft mangelt kompetent zu agieren. Aus diesem Grunde sind Sie gut beraten ausschliesslich lokale Girokonti für den täglichen Bedarf einzurichten.
Effiziente und steuergünstige Kapitalanlagen werden in der Regel besser durch ausländische Institute verwaltet. Dies kann über bestehende Kontakte in Ihrer alten Heimat geschehen, oder indem Sie einen der hier ansässigen Berater zu Rate ziehen. Diese Berater arbeiten in der Regel als Vertreter oder Broker von Banken, Versicherungen und anderen Geldinstituten und verdienen somit Provisionen mit dem Verkauf von Geldanlagen.
Ist mein Berater befugt seine Aktivität auszuüben: Alle Berater sollten registriert sein. Dies kann vielerorts in Europa der Fall sein: Auskunft in Deutschland gibt das Handelsregister. In Grossbritannien (viele Berater vertreten britische Institutionen) ist es The Securities and Investment Board (SIB) .
Welche Institutionen vertritt der Berater? Sollte Ihnen ein Geldinstitut unbekannt sein wird in Deutschland die Bundesbank und in Grossbritannien der oben erwähnte SIB Auskunft geben, ob ihr Partner autorisiert ist Geld in Empfang zu nehmen.
Wie lange ist Ihr Berater schon tätig?
Wie gross ist sein Geschäft?
Welche Qualifikationen und Erfahrungen hat er?
Hier gilt es die Vernunft walten zu lassen.
Niemals sollten Sie einem Ihnen unbekannten Berater eine Vollmacht erteilen, Ihre Geldanlage zu verwalten, d.h. frei entscheiden zu dürfen wie und wo er ihr Kapital anlegt.

Ihre innere Stimme sollte sie warnen:
- falls Ihr Berater grössere Renditen verspricht als üblich. Es erscheint zu gut um wahr zu sein. Dies ist in der Regel auch der Fall.
- falls er Sie einlädt Ihr Geld in ein von ihm verwaltetes Schema zu investieren. Zudem ist es ihm meist unmöglich Ihnen die Details zu erklären. Auch ist er nicht genügend dokumentiert und Sie haben noch nie von dieser Geldanlage gehört.
- falls er Ihnen anrät, all Ihre Ersparnisse in einer einzigen Anlage zu deponieren. Die Ausnahme sind institutionelle Investitionen, die eine breite Produktepalette offerieren.
- falls Sie sich unverzüglich für die empfohlene Investition entscheiden müssen. Die nötige Zeit, um sich in Ruhe entscheiden zu können, muss Ihnen eingeräumt werden.
- falls Ihnen feste und zugesicherte Renditen versprochen werden. Garantien sind nur so gut, wie die Person oder Institution die sie macht.
- falls er nicht nachfragt, betreffend Ihrer heutigen Finanzlage oder Ihrer weiteren Investitionen und finanziellen Verpflichtungen. Dies bedeutet, dass er nicht in der Lage ist, Ihnen wertvolle Ratschläge zu erteilen.
- falls es wunderbar erscheint und er verspricht alle Ihre Probleme zu lösen. Sie werden geldhungrig. Die Katastrophe ist vorauszusehen.
- falls Ihr Berater einen verschwenderischen Lebenswandel führt, der über die Verhältnisse seines Geschäftes hinausgeht.
Zusammenfassend kann der glaubwürdige Finanzberater daran erkannt werden, dass er sich und seine Firma, sowie die Institutionen die er vertritt, so vorstellt, dass sie allesamt einer Überprüfung Ihrerseits standhalten, dass er über Ihre heutige Finanzlage eingehend informiert werden will, dass er in der Lage ist, den auf Sie zugeschnittenen und von Ihnen gewünschten Plan zu offerieren, dass dieser gut dokumentiert ist, und dass er Ihnen Zeit lässt, sich zu entscheiden und Sie zu nichts drängt.
Wir hoffen, dass diese Ausführungen Sie vor "Investitions-Cowboys" schützen, und wünschen Ihnen eine zukünftige Geldanlage, welche Ihren Wünschen gerecht wird.
Für unverbindliche Investmentfragen wenden Sie sich bitte an
Herrn João Lopes, BCP Privatbanking, Lisbon, Tel. +351-21-3215684
 

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